Embedded Files
AML/KYC Политики и процедури
Персонализирани политики и процедури за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма (AML/CFT) се разработват в съответствие с конкретните регулаторни изисквания и бизнес цели. Документацията е създадена така, че да бъде едновременно съобразена с изискванията и практична — в съответствие с международни стандарти като тези на FATF, както и с приложимото местно законодателство. Всеки комплект от политики подпомага ефективното управление на риска, оперативната яснота и готовността за одити или регулаторни проверки.
AML Инструмент за оценка на риска
Инструментът за оценка на риска от изпиране на пари (AML risk scoring tool) позволява последователна оценка на клиентския риск по ключови измерения като географски район, продукти, услуги, тип клиент и транзакционно поведение. Инструментът е създаден да подпомага подходи, основани на риска, чрез количествено измерване на присъщите и остатъчните рискове, улеснявайки информирани решения относно нивата на проверка на клиента (Customer Due Diligence). Той осигурява съответствие с регулаторните изисквания и вътрешните рамки за съответствие, като същевременно предоставя гъвкавост спрямо специфичния риск апетит и оперативни нужди на институцията.
Проектиране на KYC работна среда
Добре структурирана KYC работна среда повишава ефективността, последователността и съответствието по време на целия процес на проверка на клиента (Customer Due Diligence). Тази услуга включва проектиране или оптимизиране на оформлението, работните потоци и стандартите за документация в KYC средата — било то дигитална или оперативна. Целта е да се осигурят ясно заснемане на данни, проследимо вземане на решения и ефективно сътрудничество между екипите по съответствие, откриване на клиенти и периодични прегледи. Дизайнът подпомага регулаторното съответствие, намалява оперативния риск и подобрява готовността за одити.
KYC/AML Одит
Одитът на KYC/AML предоставя независим преглед на ефективността и съответствието на контролите за предотвратяване на изпиране на пари и процесите по проверка на клиентите. Това включва оценка на прилагането на политики, документацията по клиентски досиета, оценките на риска, практиките за мониторинг и спазването на регулаторните изисквания. Одитът идентифицира пропуски, неефективности или несъответствия и предлага приложими препоръки за укрепване на вътрешния контрол и осигуряване на съответствие както с местното законодателство, така и с международните стандарти. Резултатът подпомага непрекъснатото усъвършенстване и готовността за регулаторни проверки.
AML/KYC Обучения
Целенасочени обучителни програми по AML/KYC са създадени с цел изграждане на практическо знание и засилване на осведомеността по въпросите на съответствието на всички нива в организацията. Обучението се адаптира спрямо ролите и отговорностите – от служители на първа линия до служители по съответствие и висш мениджмънт – и обхваща ключови теми като регулаторни изисквания, индикатори за риск, процедури по проверка на клиентите и изисквания за докладване. Обученията могат да се предоставят в записан формат, като се осигуряват ангажираност, яснота и съответствие с действащите правни и регулаторни стандарти.
Проекти по отстраняване на несъответствия
Проектите по отстраняване на несъответствия (remediation projects) целят да адресират пропуски в съответствието, установени по време на регулаторни проверки, вътрешни одити или прегледи за контрол на качеството. Тези инициативи включват преглед и корекция на KYC досиета, усъвършенстване на процесите по проверка на клиента (CDD/EDD), както и актуализация на политики, процедури и системи. Всеки проект е структуриран така, че да отговаря на регулаторните изисквания в рамките на определени срокове, осигурявайки коректна документация, преоценка на риска и проследимост на действията. Този подход подпомага регулаторното съответствие, оперативната цялост и дългосрочното усъвършенстване на процесите.
Google Sites
Report abuse