AML/KYC Политики и процедури

Персонализираните политики за AML/CFT (Мерки срещу изпиране на пари/финансиране на тероризъм) са създадени така, че да отговарят както на регулаторните изисквания, така и на бизнес целите. Те са в съответствие с препоръките на FATF и местното законодателство. Политиките осигуряват съответствие, подпомагат управлението на риска и подготвят организацията за одити или проверки.

AML Инструмент за оценка на риска

Инструментът за оценка на риска по AML позволява последователна оценка на клиентския риск въз основа на ключови фактори като географско местоположение, използвани продукти и поведение. Той подпомага вземането на решения, базирани на риска, чрез количествено измерване на присъщите и остатъчните рискове, като същевременно осигурява съответствие с нормативните изисквания и гъвкавост спрямо индивидуалния рисков апетит на институцията.

Проектиране на KYC работна среда

Добре проектираната KYC (Процедури за идентифициране и проверка на клиента) работна среда подобрява ефективността, последователността и съответствието при проверката на клиентите (CDD). Тя оптимизира структурата, работните потоци и документацията, за да осигури ясно събиране на данни, проследими решения и ефективно сътрудничество в екипа, като същевременно подпомага съответствието с регулациите и готовността за одити.

KYC/AML Одит

Одитът по KYC/AML предоставя независим преглед на контролите срещу изпирането на пари и процесите по надлежна проверка. Той оценява съответствието, идентифицира пропуски или неефективности и предлага препоръки за укрепване на вътрешния контрол, като гарантира съответствие с регулациите и подпомага непрекъснатото подобрение.

AML/KYC Обучения

Целенасоченото обучение по AML/KYC изгражда практическо знание и осъзнатост за съответствие във всички роли. Съобразено със специфичните отговорности, то обхваща ключови теми като регулации, рискови индикатори и докладване, като се предоставя при поискване, за да осигури яснота и съответствие с регулаторните изисквания.

Проекти по отстраняване на несъответствия

Проектите за отстраняване на несъответствия решават пропуски в съответствието, открити при одити или инспекции, чрез преглед на KYC досиета, подобряване на процесите по надлежна проверка и актуализиране на политики и системи. Те осигуряват навременни и точни корекции с ясна одитна следа, подпомагайки регулаторното съответствие и дългосрочното подобряване на процесите.